Die AML- und KYC-Richtlinie gilt für das Unternehmen, seine verbundenen Unternehmen und Kunden und zielt darauf ab, Geldwäsche und andere Aktivitäten, die Geldwäsche und/oder die Finanzierung von Terrorismus oder kriminellen Aktivitäten erleichtern, abzuschrecken und zu verhindern. Das Unternehmen verlangt von seinen leitenden Angestellten, Mitarbeitern und Partnern die Einhaltung der Grundsätze dieser Richtlinie, um die Nutzung seiner Dienstleistungen für Geldwäschezwecke zu verhindern.

1. Definitionen

Für die Zwecke dieser AML/CFT- und KYC-Richtlinie, „AML/CFT- und KYC-Richtlinie“, werden die folgenden Begriffe in der AML/CFT-Richtlinie, der AML/CFT-Richtlinie, der Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus und der Richtlinie zur Finanzierung von Massenvernichtungswaffen definiert und verwendet. Diese Richtlinie zielt auf die Bekämpfung der Geldwäsche ab und soll das potenzielle Risiko einer Beteiligung des Unternehmens an illegalen Aktivitäten verhindern und mindern.

KYC“ (Know Your Customer) ist ein Grundsatz der Finanzinstitute, der sie dazu verpflichtet, die Identität eines Kunden festzustellen, bevor sie eine Finanztransaktion durchführen.

CIP“ - Kundenidentifizierungsprogramm. Dieses Programm verpflichtet Finanzunternehmen, Personen zu identifizieren, die ihre Dienste für Finanztransaktionen in Anspruch nehmen wollen. Dieses Programm wird durch das US-Justizministerium geregelt.

Kunde und/oder nahestehende Personen (oder Sie)“ - jede juristische oder natürliche Person, die ein Interesse an den Dienstleistungen bekundet hat, sie nutzt oder früher genutzt hat oder anderweitig mit den von der Gesellschaft erbrachten Dienstleistungen verbunden ist, d. h. ein Familienmitglied, ein wirtschaftlicher Eigentümer, ein Vertreter des Unternehmens des Kunden usw. ist.

Verbotenes Verhalten“ ist jede Erscheinungsform von rechtswidrigem Verhalten, das die Merkmale von Betrug, Korruption, Geldwäsche, heimlichen Absprachen, Terrorismusfinanzierung und anderen rechtswidrigen Handlungen und Verhaltensweisen aufweist.

Betrug“ ist ein Begriff, der die Verwendung von betrügerischen Handlungen oder Worten in der Absicht beinhaltet, persönliche Motive und Interessen zu verfolgen und dadurch die Interessen anderer Nutzer und des Unternehmens zu schädigen.

Korruption“ ist das Anbieten, Bitten, Überreden oder Erhalten von etwas Wertvollem, um die Handlungen und Rechte einer anderen Partei unangemessen zu beeinflussen.

Geldwäsche“ ist eine Finanztransaktion, deren Hauptzweck darin besteht, die Identität, die Herkunft und/oder den Bestimmungsort von illegal erworbenen Geldern zu verschleiern.

Absprache“ bedeutet eine Vereinbarung zwischen zwei oder mehreren Personen, um unzulässigen Einfluss auf die Handlungen und Rechte einer anderen Partei oder Person, einschließlich des Unternehmens, zu nehmen.

Unter „Terrorismusfinanzierung“ versteht man die Beschaffung oder Bereitstellung von Geldern mit allen Mitteln, die direkt oder indirekt die Begehung rechtswidriger Handlungen im Einklang mit dem geltenden Recht beeinflussen.

Kriminelles Verhalten“ ist eine Straftat, die in jedem Teil der Welt begangen wird.

Der „designierte Betrugsbeauftragte“ ist eine bevollmächtigte Person, zu deren Aufgaben die Überwachung, Verhinderung und, falls erforderlich, die Untersuchung verbotener Verhaltensweisen gehört. Die oben genannte Person ist direkt dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass die Richtlinie bei allen Verdächtigen ordnungsgemäß durchgesetzt wird.

1.2 Sie können die oben genannten Bedingungen auch auf Links von Dritten auf der Website des Unternehmens einsehen.
1.3 Begriffe, die in dieser Police nicht definiert sind, haben die Bedeutung, die ihnen in der Kundenvereinbarung gegeben wird.
1.4 In dieser AML- und KYC-Richtlinie beziehen sich der Name des Unternehmens und alle Pronomen „wir“, „uns“ und „unser“ auf AISMENT, einschließlich seiner Gründer, Entwickler, Direktoren, Investoren, Mitarbeiter und der in dieser Richtlinie genannten Personen.
1.5 Im Kontext kann sich AISMENT auf Dienstleistungen und Produkte, Websites und andere von der Gesellschaft bereitgestellte Materialien beziehen.

2. Rechtsgrundlage

2.1 Diese Geldwäschebekämpfungspolitik basiert auf den Normen der folgenden Gesetzgebung: nationale Gesetzgebung, FATF-Empfehlungen, zu denen unter anderem die folgenden Verordnungen gehören:
2.1.1. Richtlinie (EU) 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung.
2.1.2 Das Internationale Übereinkommen zur Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (1999).
2.1.3. Vierzig Empfehlungen der FATF.
2.1.4 Andere internationale Instrumente, die Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung regeln.
2.2. Die Befolgung und Annahme der AML- und KYC-Politik des Unternehmens impliziert automatisch die Einhaltung aller Vorschriften und Gesetze.

3. KYC-Verfahren

3.1 Mit dem KYC-Verfahren werden die Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force) umgesetzt. Gemäß den oben genannten Empfehlungen ist die Person, die Finanztransaktionen durchführt, verpflichtet, ihre Identität zu bestätigen.
3.2 Die KYC zielt darauf ab, die Identität des Kunden festzustellen und zu überprüfen. Bei der Sammlung von Informationen über den Kunden vergewissert sich die Gesellschaft, dass die Person, die sich bei der Gesellschaft bewirbt, eine echte Wohnadresse hat, nicht vorbestraft ist und nicht in Aktivitäten verwickelt ist, die die Legitimität der Herkunft ihrer Gelder in Frage stellen würden.
3.3 In Bezug auf den Kunden kann zu seiner Identifizierung ein CIP-Verfahren durchgeführt werden, das in der Erfassung von Daten wie z.B.:
3.3.1 Für juristische Personen:
- Die Registrierungsnummer des Unternehmens im offiziellen Register für juristische Personen des Landes, in dem das Unternehmen eingetragen ist.
- Name des Unternehmens.
- Gründungsanschrift und Geschäftsanschrift des Unternehmens.
- Liste der befugten Personen.
- Struktur des Unternehmens.
- Informationen über Geschäftspartner und anstehende Transaktionen (einschließlich Verträge).
- Daten über UBO (Eigentümer und Begünstigter) und deren KYC/AML-Verfahren (Bewertung des Geldwäscherisikos des Kunden).
3.3.2 Für Einzelpersonen:
- Nachname, Vorname und zweiter Vorname.
- Datum und Ort der Geburt.
- Staatsangehörigkeit.
- Anschrift des Wohnsitzes.
- Beruf, Position und/oder Name des Arbeitgebers.
- Steuernummer.
3.4 Der Kunde ist verpflichtet, dem Unternehmen Unterlagen zur Verfügung zu stellen, die die ihn betreffenden Daten bestätigen, und zwar:
- Internationaler oder nationaler Reisepass.
- Nachweis des Wohnsitzes und der Wohnanschrift.
- Telefonrechnungen.
- Kontoauszüge.
- Kopien von Rechnungen der Versorgungsunternehmen.
- Andere Dokumente, die die vom Kunden für das Identifizierungsverfahren angegebenen Daten bestätigen.
Sind die Dokumente des Kunden nicht in englischer Sprache verfasst, müssen diese Dokumente auf Verlangen des Unternehmens zunächst von einem offiziellen Übersetzer ins Englische übersetzt werden, und diese übersetzte Kopie muss ordnungsgemäß legalisiert und zusammen mit anderen erforderlichen relevanten Dokumenten und Fotos des Kunden eingereicht werden.
3.5 Die Firma hat das Recht, nach eigenem Ermessen zusätzliche Dokumente anzufordern, die zur Identifizierung des Kunden erforderlich sind.

4. Identifizierung der Nutzer

4.1 Das Unternehmen behält sich das Recht vor, alle möglichen Maßnahmen zu ergreifen, einschließlich der obligatorischen Anforderung der Benutzeridentifikation, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern, indem es verdächtige Aktivitäten des Kunden überwacht. Darunter sind Aktivitäten zu verstehen, bei denen der Verdacht besteht, dass sie auf ein in der Richtlinie genanntes verbotenes Verhalten hindeuten.

4.2 Das Unternehmen überwacht nicht jeden Nutzer persönlich, überprüft jedoch Kunden, die verdächtigen und/oder illegalen Aktivitäten nachgehen.

4.3 Wir können nach eigenem Ermessen einen zusätzlichen Identifikationsnachweis verlangen, wenn das Unternehmen aus irgendeinem Grund Verdacht auf die Aktivitäten eines Kunden hat.
4.4 Das Unternehmen behält sich das Recht vor, ein Konto, das mit verdächtigen Aktivitäten in Verbindung gebracht wird, ohne Vorankündigung einzufrieren und den Inhaber dieses Kontos aufzufordern, sich einer obligatorischen KYC-Benutzerüberprüfung zu unterziehen.

5. Nutzung und Verarbeitung von personenbezogenen Daten

5.1 Alle personenbezogenen Daten von Kunden, Nutzern und anderen Personen, die der Terrorismusfinanzierung, der Geldwäsche oder betrügerischer Aktivitäten verdächtigt werden, werden gemäß den Richtlinien des Unternehmens verwendet und geschützt.

6. Transaktionsverfolgung

6.1 Das Unternehmen wird alle Transaktionen des Kunden im Falle eines Verdachts auf betrügerische oder illegale Aktivitäten genau überwachen. Wenn solche Aktivitäten festgestellt werden, ist der Kunde verpflichtet, sich einer KYC-Identitätsprüfung zu unterziehen. Im Falle der Weigerung oder Ignorierung der Aufforderung behält sich das Unternehmen das Recht vor, das Konto des Kunden einzufrieren und den Zugang zu sperren, bis der Konflikt gelöst ist.

7. Änderungen und Revisionen

7.1 Die AML- und KYC-Richtlinie kann jederzeit nach dem alleinigen Ermessen des Unternehmens geändert werden. Der Kunde akzeptiert, dass es im Interesse des Kunden liegt, Änderungen der AML- und KYC-Richtlinie regelmäßig selbst zu überwachen und zu überprüfen und sich sorgfältig mit den Mitteilungen über Änderungen und Ergänzungen dieser Richtlinie vertraut zu machen.
7.2 Wenn der Kunde sich weigert, die AML- und KYC-Richtlinie zu akzeptieren, darf er die Dienstleistungen des Unternehmens nicht weiter nutzen. Die weitere Nutzung der Website und der Dienstleistungen des Unternehmens nach Inkrafttreten der Änderungen dieser Richtlinie wird automatisch als Zustimmung des Kunden zu diesen Änderungen betrachtet.

8. Politik zur Betrugsbekämpfung

8.1 Die Betrugsbekämpfungspolitik ist ein integraler Bestandteil des Kundenvertrags, dessen Kern die Verhinderung oder teilweise Abschreckung von Betrug, Korruption, heimlichen Absprachen, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivitäten im Rahmen der Tätigkeit des Kunden ist.
8.2 Das Unternehmen verpflichtet sich zu hohen rechtlichen, ethischen und moralischen Standards, daher haben Kunden und Partner des Unternehmens das Recht, vom Unternehmen einen Schutz vor illegalen und ungesetzlichen Handlungen auf hohem Niveau zu erwarten.
8.3 Die Politik wurde im Einklang mit der internationalen und lokalen Gesetzgebung integriert.

9. Betrugsermittlung

9.1 Im Falle eines begründeten und gerechtfertigten Verdachts gegen eine Person, dass diese direkt oder indirekt mit Terrorismus, dessen Finanzierung, Geldwäsche oder Betrug in Verbindung steht, behält sich das Unternehmen das Recht vor, die Person gründlich zu untersuchen und dabei alle rechtmäßigen Methoden und Mittel anzuwenden, die in der Gesetzgebung und in den Geschäftsbedingungen sowie in anderen Bestandteilen (Anhängen) des Kundenvertrags festgelegt sind.
9.2 Ein Beauftragter für die Betrugsbekämpfung ist eine Person, die sich mit der Aufdeckung, Untersuchung und Abwehr von rechtswidrigen Handlungen befasst.
9.3 Im Einzelfall behält sich das Unternehmen das Recht vor, Dritte mit der Untersuchung von Persönlichkeiten zu beauftragen, um ausreichende Beweise oder Belege zu sammeln, die an die zuständigen Behörden weitergeleitet werden können.
9.4 Die befugte Person ist auch verantwortlich für:
9.4.1 Sammeln und Speichern aller Informationen über den Fall des mutmaßlichen Verdächtigen, einschließlich Kunden-, Transaktions- und Transaktionsdaten;
9.4.2 Meldung der Ergebnisse an das Unternehmen und die zuständigen Behörden sowie an Dritte, wenn dies für die Untersuchung erforderlich ist.
Der designierte Betrugsbeauftragte hat die uneingeschränkte Befugnis, Untersuchungen zu verfolgen, einzuleiten und abzuschließen und jede Untersuchung eines verbotenen Verhaltens, die in seinen Zuständigkeitsbereich fällt, ohne vorherige Warnung, Zustimmung und/oder Einmischung der verdächtigten Person oder Organisation zu melden. Alle Untersuchungen werden streng objektiv und vertraulich durchgeführt.
9.5 Das Unternehmen behält sich das Recht vor, das Konto des Kunden und alle Kundengelder zu sperren, bis die Umstände geklärt sind, um ein schnelles und vollständiges Verfahren für eine solche Untersuchung zu gewährleisten.
Alle Kunden sind im Rahmen dieser Geschäftsbedingungen, einschließlich ihrer Bestandteile, verpflichtet, so schnell und effizient wie möglich mit der bevollmächtigten Person zusammenzuarbeiten, einschließlich der Bereitstellung relevanter Informationen und Unterlagen, wenn die vorgenannte Person dies verlangt.
9.6 Alle Unterlagen und Materialien, die im Zuge der Untersuchung der verbotenen Aktivitäten einer verdächtigen Person gesammelt und erstellt werden, sind streng vertraulich zu behandeln. Die Geheimhaltung der Informationen ist zugunsten der für den Verstoß Verantwortlichen, Dritter und im Hinblick auf die Untersuchung zu wahren.
9.7 Der bevollmächtigte Betrugsprüfer gibt vertrauliche Informationen nur an die Personen oder Unternehmen weiter, die befugt sind, sie zu erhalten, wenn dies für den Zweck der Untersuchung oder zur Unterstützung der Untersuchung erforderlich ist.

10. Verantwortlichkeiten der Parteien

10.1 Der Beauftragte für Betrugsbekämpfung ist für die Verfolgung, Untersuchung und Verhinderung von verbotenem Verhalten oder rechtswidrigen Handlungen verantwortlich.
10.2 Gemäß der obigen Erklärung behält sich das Unternehmen das Recht vor, die Identität eines Benutzers oder einer Transaktion in Übereinstimmung mit der KYC-Richtlinie zu überprüfen, um Beweise für verbotenes Verhalten zu finden.
10.3 Das Unternehmen ist verantwortlich für:
10.3.1 Ergreifung geeigneter Maßnahmen gegen Personen, die einer Straftat verdächtigt werden oder diese begangen haben;
10.3.2 Sicherstellung und Einrichtung wirksamer Kontrollen zur Verhinderung rechtswidrigen Verhaltens;
10.3.3 Unverzügliche Ermittlungen, wenn verbotenes Verhalten oder rechtswidrige Handlungen festgestellt werden;
10.3.4 Meldung jeglicher Verdachtsmomente und Identitäten an die entsprechenden Regierungsstellen und zuständigen Behörden;
10.3.5 Sicherstellung, dass der Beauftragte für Betrugsbekämpfung alle internen oder externen Verdachtsfälle und Vorfälle mit rechtswidrigen Handlungen meldet.

11. Benutzererklärung

11.1 Indem Sie den Service des Unternehmens nutzen, garantieren Sie, dass Sie nicht die Absicht haben, eine der oben beschriebenen verbotenen Handlungen zu begehen. Darüber hinaus stimmen Sie allen Überprüfungen im Zusammenhang mit einer Untersuchung im Rahmen der Richtlinie zu und verpflichten sich, mit einem autorisierten Betrugsprüfer bei der Untersuchung vollständig und unverzüglich zu kooperieren.

12. Änderungen und Ergänzungen

12.1 Die Bedingungen der AML- und KYC-Richtlinie können jederzeit nach dem Ermessen des Unternehmens geändert werden. Indem Sie den Bedingungen dieser Richtlinie zustimmen, akzeptieren Sie, dass Sie die Verantwortung dafür übernehmen, die Richtlinie und ihre Bedingungen von Zeit zu Zeit zu überprüfen und über Änderungen informiert zu werden.
12.2 Wenn Sie sich weigern, die Änderungen der Bedingungen zu akzeptieren, dürfen Sie die Dienste des Unternehmens nicht weiter nutzen. Ihre fortgesetzte Nutzung der Dienste und Einrichtungen, nachdem die Änderungen vorgenommen wurden und in Kraft getreten sind, bedeutet automatisch die Annahme der Bedingungen