La politique AML et KYC s'applique à l'entreprise, à ses filiales et à ses clients et vise à dissuader et à prévenir le blanchiment d'argent et toute autre activité facilitant le blanchiment d'argent et/ou le financement du terrorisme ou d'activités criminelles. L'entreprise exige de ses dirigeants, employés et partenaires qu'ils se conforment aux principes de cette politique afin d'empêcher l'utilisation de ses services à des fins de blanchiment d'argent.

1. les définitions

Aux fins de la présente politique de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, ou « politique de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme », les termes suivants sont définis et utilisés dans la politique de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, la politique de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et la politique de lutte contre le financement des armes de destruction massive. Cette politique vise à lutter contre le blanchiment d'argent et est conçue pour prévenir et atténuer le risque potentiel d'implication de l'entreprise dans des activités illégales.

KYC (Know Your Customer) est un principe des institutions financières qui les oblige à établir l'identité d'un client avant d'effectuer une transaction financière.

CIP » - Customer Identification Programme (programme d'identification des clients). Ce programme exige des sociétés financières qu'elles identifient les personnes qui souhaitent utiliser leurs services pour des transactions financières. Ce programme est réglementé par le ministère américain de la justice.

Client et/ou personnes apparentées (ou vous) » - toute personne physique ou morale qui a manifesté un intérêt pour les services, les utilise ou les a déjà utilisés, ou qui est liée d'une autre manière aux services fournis par la Société, c'est-à-dire qui est un membre de la famille, un bénéficiaire effectif, un représentant de la société du client, etc.

On entend par « comportement interdit » toute manifestation d'un comportement illégal présentant les caractéristiques de la fraude, de la corruption, du blanchiment d'argent, de la collusion, du financement du terrorisme et de tout autre acte ou comportement illégal en droit.

La « fraude » est un terme qui implique l'utilisation d'actes ou de mots trompeurs dans l'intention de poursuivre des motifs et des intérêts personnels, nuisant ainsi aux intérêts des autres utilisateurs et de l'entreprise.

La « corruption » est le fait d'offrir, de solliciter, de persuader ou d'obtenir quelque chose de valeur afin d'influencer indûment les actions et les droits d'une autre partie.

Le « blanchiment de capitaux » est un système de transactions financières dont le but principal est de dissimuler l'identité, la source et/ou la destination de fonds obtenus illégalement.

Collusion » : un accord entre deux ou plusieurs personnes en vue d'exercer une influence indue sur les actions et les droits d'une autre partie ou d'autres personnes, y compris la société.

Le « financement du terrorisme » est la collecte ou la fourniture de fonds par tout moyen qui influence directement ou indirectement la commission d'actes illégaux conformément à la législation applicable.

Un « comportement criminel » est un crime commis dans n'importe quelle partie du monde.

Le « responsable désigné de la lutte contre la fraude » est une personne autorisée dont les fonctions comprennent la surveillance, la prévention et, le cas échéant, l'enquête sur les comportements interdits. Cette personne est directement responsable de l'application correcte de la politique à l'égard de tous les suspects.

1.2 Vous pouvez également consulter les conditions générales susmentionnées sur les liens de tiers figurant sur le site web de la société.
1.3 Les termes non définis dans la présente politique ont la signification qui leur est donnée dans l'accord avec le client.
1.4 Dans cette politique AML et KYC, le nom de la société et tous les pronoms « nous “, ” notre “, ” nos » font référence à AISMENT, y compris ses fondateurs, développeurs, directeurs, investisseurs, employés et les personnes nommées dans cette politique.
1.5 Dans le contexte, l'AISMENT peut faire référence aux services et aux produits, aux sites Internet et à d'autres matériels fournis par la Société.

2. Base juridique

2.1 La présente politique de lutte contre le blanchiment d'argent est fondée sur les normes de la législation suivante : législation nationale, recommandations du GAFI, ce qui inclut, sans s'y limiter, les règlements suivants :
2.1.1. Directive (UE) 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme.
2.1.2 La Convention internationale pour la répression du financement du terrorisme (1999).
2.1.3. Quarante recommandations du GAFI.
2.1.4 Autres instruments internationaux régissant les mesures de prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
2.2. Le respect et l'adoption de la politique de l'entreprise en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client impliquent automatiquement le respect de l'ensemble des réglementations et des lois.

3. Procédure KYC

3.1 La procédure KYC met en œuvre les recommandations du GAFI (Groupe d'action financière). Selon ces recommandations, la personne qui effectue des transactions financières est tenue de confirmer son identité.
3.2 Le KYC vise à établir et à vérifier l'identité du Client. Dans le cadre de la collecte d'informations sur le Client, la Société s'assure que la personne qui s'adresse à la Société a une adresse de résidence réelle, n'a pas de casier judiciaire ou n'est pas impliquée dans des activités qui remettraient en cause la légitimité de l'origine de ses fonds.
3.3 En ce qui concerne le Client, afin de l'identifier, une procédure CIP peut être mise en œuvre, qui consiste à collecter des données telles que
3.3.1 Pour les personnes morales :
- Le numéro d'enregistrement de l'entreprise dans le registre officiel des entités juridiques du pays dans lequel l'entreprise est enregistrée.
- Nom de l'entreprise.
- Adresse de constitution et adresse du siège social de la société.
- Liste des personnes autorisées.
- Structure de l'entreprise.
- Informations sur les partenaires commerciaux et les transactions à venir (y compris les contrats).
- Données sur l'UBO (propriétaire et bénéficiaire) et ses procédures KYC/AML (évaluation du risque de blanchiment d'argent du client).
3.3.2 Pour les particuliers :
- Nom, prénom et deuxième prénom.
- Date et lieu de naissance.
- Nationalité.
- Adresse de résidence.
- Profession, poste occupé et/ou nom de l'employeur.
- Numéro de taxe.
3.4 Le client est tenu de fournir à la société les documents confirmant les données le concernant, à savoir
- Passeport international ou national.
- Preuve de la résidence et de l'adresse du domicile.
- Factures de téléphone.
- Relevés bancaires.
- Copies des factures de services publics.
- Autres documents confirmant les données fournies par le client pour la procédure d'identification.
Si les documents du client ne sont pas rédigés en anglais, ils doivent, à la demande de la société, être traduits en anglais par un traducteur officiel et cette copie traduite doit être dûment légalisée et soumise avec les autres documents pertinents nécessaires et les photographies du client.
3.5 La Société a le droit de demander des documents supplémentaires nécessaires à l'identification du Client, à sa seule discrétion.

4. Identification des utilisateurs

4.1 La Société se réserve le droit de prendre toutes les mesures possibles, y compris la demande obligatoire d'identification de l'utilisateur, afin de prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illégales en surveillant les activités suspectes du Client. Il s'agit d'activités qui sont suspectées ou qui présentent des indices d'un comportement interdit spécifié dans la politique.

4.2 La société ne surveille pas personnellement chaque utilisateur, mais contrôle néanmoins les clients qui se livrent à des activités suspectes et/ou illégales.

4.3 Nous pouvons demander, à notre discrétion, une preuve d'identification supplémentaire si la Société a des soupçons sur l'activité d'un client pour quelque raison que ce soit.
4.4 L'entreprise se réserve le droit de geler un compte associé à une activité suspecte sans préavis et de demander au propriétaire de ce compte de se soumettre à la vérification obligatoire de l'utilisateur KYC.

5. Utilisation et traitement des données à caractère personnel

5.1 Toutes les données personnelles des clients, utilisateurs et autres personnes soupçonnées de financement du terrorisme, de blanchiment d'argent ou d'activités frauduleuses seront utilisées et protégées conformément aux politiques de l'entreprise.

6. Suivi des transactions

6.1 La Société surveillera étroitement toutes les transactions du Client en cas de suspicion d'activités frauduleuses ou illégales. Si une telle activité est détectée, il est obligatoire pour le Client de se soumettre au processus de vérification d'identité KYC. En cas de refus ou d'ignorance de la demande, la Société se réserve le droit de geler le compte du Client et d'en fermer l'accès jusqu'à ce que le conflit soit résolu.

7. Amendements et révisions

7.1 La politique AML et KYC peut être modifiée à tout moment à la seule discrétion de la Société. Le Client accepte qu'il est dans son intérêt de surveiller et d'examiner lui-même périodiquement les modifications apportées à la politique AML et KYC et de se familiariser soigneusement avec les avis concernant les changements et les modifications de cette politique.
7.2 Si le Client refuse d'accepter la Politique AML et KYC, il ne doit pas continuer à utiliser les services de la Société. La poursuite de l'utilisation du site Internet et des services de la Société après l'entrée en vigueur des modifications apportées à cette politique sera automatiquement considérée comme l'acceptation de ces modifications par le Client.

8. Politique de lutte contre la fraude

8.1 La politique antifraude fait partie intégrante de l'accord de client, dont l'essence est la prévention ou la dissuasion partielle de la fraude, de la corruption, de la collusion, du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme et d'autres activités illégales dans le cadre des activités du client.
8.2 La société s'engage à respecter des normes juridiques, éthiques et morales élevées. Par conséquent, les clients et les partenaires de la société sont en droit d'attendre d'elle qu'elle les protège contre toute action illégale ou illicite à un niveau élevé.
8.3 La politique a été intégrée conformément à la législation internationale et locale.

9. Enquête sur la fraude

9.1 En cas de soupçon motivé et justifié d'une personne que celle-ci est liée directement ou indirectement au terrorisme, à son financement, au blanchiment d'argent ou à la fraude, l'Entreprise se réserve le droit d'enquêter de manière approfondie sur la personne en utilisant toutes les méthodes et tous les moyens légaux spécifiés dans la législation et dans les Conditions d'affaires, ainsi que dans d'autres parties intégrantes (annexes) de l'Accord du Client.
9.2 Un agent de contrôle de la fraude autorisé est une personne qui s'occupe de la détection, de l'enquête et de la défense afin de prévenir les actes illégaux.
9.3 Dans certains cas, l'entreprise se réserve le droit d'engager des organisations tierces pour enquêter sur des personnalités afin de rassembler des preuves suffisantes à transmettre aux autorités compétentes.
9.4 La personne autorisée est également responsable de :
9.4.1 Collecte et stockage de toute information concernant le cas du suspect présumé, y compris les informations relatives aux clients, aux transactions et aux opérations ;
9.4.2. communiquer ses conclusions à l'entreprise et aux autorités compétentes, ainsi qu'à des tiers s'il est nécessaire de fournir ces informations dans le cadre de l'enquête.
Le responsable désigné de la lutte antifraude a toute autorité pour poursuivre, ouvrir et clore des enquêtes, et signaler toute enquête sur un comportement interdit relevant de sa compétence, sans avertissement préalable, consentement et/ou ingérence de la part de la personne ou de l'organisation soupçonnée. Toutes les enquêtes sont menées de manière strictement objective et confidentielle.
9.5 La Société se réserve le droit de bloquer le compte du Client et tous les fonds du Client jusqu'à ce que les circonstances soient clarifiées afin de garantir une procédure rapide et complète pour une telle enquête.
Tous les clients visés par les présentes conditions générales, y compris leurs parties intégrantes, sont tenus de coopérer aussi rapidement et efficacement que possible avec la personne autorisée, y compris en fournissant les informations et les documents pertinents si la personne susmentionnée le demande.
9.6 Tous les documents et matériels collectés et créés dans le cadre de l'enquête sur les activités interdites d'une personne suspecte doivent rester strictement confidentiels. Le secret des informations doit être préservé au profit des responsables de la violation, des tiers et dans le cadre de l'enquête.
9.7 Le contrôleur des fraudes agréé ne divulgue les informations confidentielles qu'aux personnes ou sociétés autorisées à les recevoir, dans la mesure où elles sont nécessaires aux fins de l'enquête ou pour aider à l'enquête.

10. Responsabilités des parties

10.1 L'agent antifraude agréé est chargé de suivre, d'enquêter et de prévenir les comportements interdits ou les actes illicites.
10.2 Conformément à la déclaration ci-dessus, la Société se réserve le droit de procéder à l'identification de l'identité de tout utilisateur ou de toute transaction conformément à la politique KYC afin d'identifier les preuves d'un comportement interdit.
10.3 L'entreprise est responsable de :
10.3.1 Prendre des mesures appropriées à l'encontre des personnes soupçonnées d'avoir commis ou ayant commis une infraction ;
10.3.2 Garantir et mettre en place des contrôles efficaces pour prévenir les comportements illicites;
10.3.3 Mener des enquêtes rapides lorsqu'un comportement interdit ou un acte illégal est détecté ;
10.3.4 Signaler tout soupçon et toute identité aux agences gouvernementales appropriées et aux autorités compétentes ;
10.3.5 Veiller à ce que la personne autorisée pour la lutte contre la fraude signale tout soupçon ou incident interne ou externe impliquant des actes illégaux.

11. Déclaration de l'utilisateur

11.1 En utilisant les services de la Société, vous garantissez que vous n'avez pas l'intention de vous livrer à l'un des actes interdits décrits ci-dessus. En outre, vous consentez à ce que des contrôles soient effectués dans le cadre d'une enquête menée au titre de la politique et vous acceptez de coopérer pleinement et rapidement avec un examinateur des fraudes autorisé dans le cadre de l'enquête.

12. Amendements et ajouts

12.1 Les conditions de la politique AML et KYC sont susceptibles d'être modifiées à tout moment à la discrétion de la Société. En acceptant les termes de cette politique, vous acceptez votre responsabilité de revoir la politique et ses termes de temps en temps et d'être informé des changements.
12.2 Si vous refusez d'accepter les modifications apportées à la politique, vous ne devez pas continuer à utiliser les services de la Société. Le fait de continuer à utiliser les services et les installations après que les modifications ont été apportées et sont devenues effectives implique automatiquement l'acceptation des conditions générales.