Политика AML и KYC распространяется на компанию, ее аффилированные лица и клиентов и направлена на предотвращение и профилактику отмывания денег и любой другой деятельности, способствующей отмыванию денег и/или финансированию терроризма или преступной деятельности. Компания требует от своих должностных лиц, сотрудников и партнеров соблюдения принципов настоящей Политики с целью предотвращения использования ее услуг для целей отмывания денег.

1. Определения

Для целей настоящей Политики по ПОД/ФТ и KYC, «Политики по ПОД/ФТ и KYC», следующие термины определяются и используются в Политике по ПОД/ФТ, Политике по ПОД/ФТ, Политике по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и Политике по финансированию оружия массового уничтожения. Настоящая Политика направлена на борьбу с отмыванием денег и призвана предотвратить и снизить потенциальный риск вовлечения Компании в любую незаконную деятельность.

KYC (Know Your Customer) - это принцип работы финансовых учреждений, который обязывает их устанавливать личность клиента перед проведением финансовой операции.

CIP - Программа идентификации клиентов. Эта программа требует от финансовых компаний идентификации лиц, желающих воспользоваться их услугами для проведения финансовых операций. Эта программа регулируется Министерством юстиции США.

Клиент и/или связанные с ним лица (или вы) - любое юридическое или физическое лицо, которое проявило интерес к услугам, пользуется ими, или ранее пользовалось ими, или иным образом связано с услугами, предоставляемыми Компанией, т.е. является членом семьи, бенефициарным владельцем, представителем компании Клиента и т.д.

Запрещенное поведение» означает любое проявление противоправного поведения, которое имеет признаки мошенничества, коррупции, отмывания денег, сговора, финансирования терроризма и любых других действий и поступков, которые являются незаконными с точки зрения закона.

Мошенничество» - термин, подразумевающий использование обманных действий или слов с намерением преследовать личные мотивы и интересы, нанося тем самым ущерб интересам других пользователей и Компании.

Коррупция» - это действия по предложению, вымогательству, убеждению или получению чего-либо ценного с целью ненадлежащим образом повлиять на действия и права другой стороны.

Отмывание денег» - это схема финансовых операций, основной целью которой является сокрытие личности, источника и/или назначения незаконно полученных средств.

Сговор» означает соглашение между двумя или более лицами с целью достижения неправомерного влияния на действия и права другой стороны и лиц, включая Компанию.

Финансирование терроризма» - это сбор или предоставление средств любыми способами, которые прямо или косвенно влияют на совершение противоправных действий в соответствии с применимым законодательством.

Преступное поведение» - это преступление, совершенное в любой части света.

Назначенный сотрудник по борьбе с мошенничеством» - это уполномоченное лицо, в обязанности которого входит контроль, предотвращение и, при необходимости, расследование запрещенного поведения. Вышеуказанное лицо несет прямую ответственность за обеспечение надлежащего соблюдения политики в отношении всех подозреваемых.

1.2 Вы также можете увидеть вышеуказанные положения и условия на ссылках третьих лиц на Веб-сайте Компании.
1.3 Термины, не определенные в данной политике, имеют значения, указанные в Клиентском соглашении.
1.4 В настоящей Политике AML и KYC название компании и все местоимения «мы», «нас», «наш» относятся к компании AISMENT, включая ее основателей, разработчиков, директоров, инвесторов, сотрудников и лиц, указанных в настоящей Политике.
1.5 По контексту AISMENT может относиться к услугам и продуктам, веб-сайтам и другим материалам, предоставляемым Компанией.

2. Правовая основа

2.1 Настоящая Политика по борьбе с отмыванием денег основана на нормах следующих законодательных актов: национальное законодательство, рекомендации FATF, которые включают, но не ограничиваются, следующими нормативными актами:
2.1.1. Директива (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма.
2.1.2 Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (1999 г.).
2.1.3. Сорок рекомендаций ФАТФ.
2.1.4 Другие международные документы, регулирующие меры по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
2.2. Следование и принятие политики Компании в области ПОД/ФТ и KYC автоматически подразумевает соблюдение всех нормативных актов и законов.

3. Процедура KYC

3.1 Процедура KYC реализует рекомендации FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Согласно данным рекомендациям, лицо, осуществляющее финансовые операции, обязано подтвердить свою личность.
3.2 KYC направлен на установление и проверку личности Клиента. В процессе сбора информации о Клиенте Компания должна убедиться, что лицо, обратившееся в Компанию, имеет реальный адрес проживания, не имеет судимости и не вовлечено в деятельность, которая могла бы поставить под сомнение законность происхождения его/ее средств.
3.3 В отношении Клиента для его идентификации может быть проведена процедура CIP, которая заключается в сборе таких данных, как:
3.3.1 Для юридических лиц:
- Регистрационный номер компании в официальном реестре юридических лиц страны, в которой зарегистрирована компания.
- Название компании.
- Адрес регистрации и адрес деятельности компании.
- Список уполномоченных лиц.
- Корпоративная структура.
- Информация о деловых партнерах и предстоящих сделках (включая контракты).
- Данные о ПБО (владельце и бенефициаре) и их процедурах KYC/AML (оценка риска отмывания денег клиента).
3.3.2 Для физических лиц:
- Фамилия, имя и отчество.
- Дата и место рождения.
- Гражданство.
- Адрес проживания.
- Род занятий, занимаемая должность и/или название работодателя.
- Налоговый номер.
3.4 Клиент обязан предоставить Компании документы, подтверждающие данные о нем, а именно:
- Заграничный или внутренний паспорт.
- Подтверждение места жительства и адреса постоянного проживания.
- Телефонные счета.
- Банковские выписки.
- Копии счетов за коммунальные услуги.
- Другие документы, подтверждающие данные, предоставленные Клиентом для процедуры идентификации.
Если документы Клиента составлены не на английском языке, то по требованию Компании такие документы должны быть сначала переведены на английский язык любым официальным переводчиком, и эта переведенная копия должна быть надлежащим образом легализована и представлена вместе с другими необходимыми соответствующими документами и фотографиями Клиента.
3.5 Компания имеет право запрашивать дополнительные документы, необходимые для идентификации Клиента, по своему усмотрению.

4. Идентификация пользователей

4.1 Компания оставляет за собой право принимать все возможные меры, включая обязательный запрос идентификации пользователя, с целью предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности путем мониторинга подозрительной деятельности Клиента. Это означает деятельность, которая подозревается или имеет какие-либо признаки запрещенного поведения, указанного в Политике.

4.2 Компания не следит за каждым пользователем персонально, но, тем не менее, проверяет Клиентов, уличенных в подозрительной и/или незаконной деятельности.

4.3 Мы можем по своему усмотрению запросить дополнительное подтверждение личности, если у Компании по какой-либо причине возникли подозрения относительно деятельности Клиента.
4.4 Компания оставляет за собой право заморозить счет, связанный с подозрительной активностью, без уведомления и потребовать от владельца этого счета пройти обязательную проверку пользователя KYC.

5. Использование и обработка персональных данных

5.1 Все персональные данные клиентов, пользователей и других лиц, подозреваемых в финансировании терроризма, отмывании денег или мошеннической деятельности, будут использоваться и защищаться в соответствии с политикой компании.

6. Отслеживание транзакций

6.1 Компания будет тщательно отслеживать все транзакции Клиента в случае подозрений в мошенничестве или незаконной деятельности. В случае обнаружения такой деятельности Клиент обязан пройти процедуру проверки личности KYC. В случае отказа или игнорирования запроса, Компания оставляет за собой право заморозить счет Клиента и закрыть доступ к нему до разрешения конфликта.

7. Поправки и пересмотры

7.1 Политика AML и KYC может быть изменена в любое время по усмотрению Компании. Клиент соглашается с тем, что в его интересах периодически самостоятельно отслеживать и проверять изменения в Политике AML и KYC, а также внимательно знакомиться с уведомлениями об изменениях и дополнениях к данной Политике.
7.2 Если Клиент отказывается принять Политику AML и KYC, он не должен продолжать пользоваться услугами Компании. Дальнейшее использование веб-сайта и услуг Компании после вступления в силу изменений в настоящей Политике будет автоматически рассматриваться как согласие Клиента с этими изменениями.

8. Anti-fraud policy

8.1 Политика по борьбе с мошенничеством является неотъемлемой частью Клиентского соглашения, суть которой заключается в предотвращении или частичном сдерживании мошенничества, коррупции, сговора, отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий в деятельности Клиента.
8.2 Компания придерживается высоких правовых, этических и моральных стандартов, поэтому Клиенты, партнеры Компании вправе ожидать от Компании осуществления защиты от любых незаконных и противоправных действий на высоком уровне.
8.3 Политика была разработана в соответствии с международным и местным законодательством.

9. Расследование мошенничества

9.1 В случае возникновения мотивированных и обоснованных подозрений в отношении лица, что оно прямо или косвенно связано с терроризмом, его финансированием, отмыванием денег или мошенничеством, Компания оставляет за собой право провести тщательное расследование в отношении данного лица, используя все законные методы и способы, предусмотренные законодательством и Правилами ведения бизнеса, а также другими неотъемлемыми частями (приложениями) Клиентского соглашения.
9.2 Уполномоченный сотрудник по борьбе с мошенничеством - это лицо, занимающееся выявлением, расследованием и защитой в целях предотвращения противоправных действий.
9.3 В отдельных случаях компания оставляет за собой право привлекать сторонние организации для проведения расследования по персоналиям с целью сбора достаточных доказательств для передачи в соответствующие органы.
9.4 Уполномоченное лицо также несет ответственность за:
9.4.1 Сбор и хранение любой информации, касающейся дела предполагаемого подозреваемого, включая информацию о клиентах, транзакциях и сделках;
9.4.2 Сообщать о своих выводах в компанию и соответствующие органы, а также третьим лицам, если необходимо предоставить эту информацию для проведения расследования.
Уполномоченный сотрудник по борьбе с мошенничеством имеет полное право проводить, открывать и закрывать расследования, а также сообщать о любом расследовании запрещенного поведения в пределах своей компетенции без предварительного предупреждения, согласия и/или вмешательства со стороны подозреваемого лица или организации. Все расследования должны проводиться строго объективно и конфиденциально.
9.5 Компания оставляет за собой право заблокировать счет Клиента и все средства Клиента до выяснения обстоятельств, чтобы обеспечить быструю и полную процедуру такого расследования.
Все Клиенты в соответствии с настоящими Условиями ведения бизнеса, включая их неотъемлемые части, обязаны максимально оперативно и эффективно сотрудничать с уполномоченным лицом, включая предоставление соответствующей информации и документации по требованию вышеуказанного лица.
9.6 Вся документация и материалы, собранные и созданные в процессе расследования запрещенной деятельности подозреваемого лица, должны быть строго конфиденциальными. Секретность информации должна сохраняться в интересах лиц, ответственных за нарушение, третьих сторон и в отношении расследования.
9.7 Уполномоченный специалист по расследованию мошенничества должен раскрывать конфиденциальную информацию только тем лицам или компаниям, которые уполномочены ее получать, как это необходимо для целей расследования или для оказания помощи в расследовании.

10. Обязанности сторон

10.1 Уполномоченный сотрудник по борьбе с мошенничеством отвечает за отслеживание, расследование и предотвращение запрещенного поведения или незаконных действий.
10.2 В соответствии с вышеуказанным заявлением, компания оставляет за собой право проводить идентификацию личности любого пользователя или транзакции в соответствии с политикой KYC с целью выявления признаков запрещенного поведения.
10.3 Компания несет ответственность за:
10.3.1 Принятие соответствующих мер в отношении лиц, подозреваемых в совершении правонарушения или совершивших его;
10.3.2 Обеспечение и создание эффективных механизмов контроля для предотвращения противоправного поведения;
10.3.3 Проведение оперативных расследований в случае обнаружения запрещенного поведения или противоправных действий;
10.3.4 Сообщать о любых подозрениях и выявленных личностях в соответствующие государственные учреждения и компетентные органы;
10.3.5 Обеспечение того, чтобы уполномоченное лицо по контролю за мошенничеством сообщало о любых внутренних или внешних подозрениях и инцидентах, связанных с противоправными действиями.

11. Заявление пользователя

11.1 Пользуясь услугами Компании, вы гарантируете, что у вас нет намерения совершить какое-либо из запрещенных действий, описанных выше. Кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки в связи с расследованием, проводимым в соответствии с Политикой, и соглашаетесь полностью и оперативно сотрудничать с уполномоченным специалистом по борьбе с мошенничеством в ходе расследования.

12. Поправки и дополнения

12.1 Условия Политики в области ПОД/ФТ и KYC могут быть изменены в любое время по усмотрению Компании. Соглашаясь с условиями данной политики, вы соглашаетесь с тем, что принимаете на себя ответственность периодически пересматривать политику и ее условия и получать уведомления об изменениях.
12.2 Если вы отказываетесь принять изменения в Политике, вы не должны продолжать пользоваться услугами Компании. Дальнейшее использование вами услуг и сервисов после внесения и вступления в силу изменений автоматически означает принятие условий и положений